Markeringen af fonde med negative afkastforventninger opdateres
I Danske Invest tog vi sidste år initiativ til at markere de fonde, hvor investorerne skal være særlig opmærksom på lave eller negative afkastforventninger. Vi har netop foretaget en opdatering.
Det nuværende historisk lave renteniveau har gjort det svært at se, hvor afkastet skal komme fra i store dele af obligationsmarkedet i de kommende år. Som konsekvens af udviklingen, indførte Danske Invest i december 2019 en markør på de fonde, hvor afkastpotentialet er særligt påvirket af de lave renter. Forventningerne opdateres hvert halve år, og de nye forventninger er gældende pr. 1. januar 2021.
”Vi har netop foretaget en opdatering af hvilke fonde, der markeres på baggrund af nye afkastforventninger. Det betyder, at der nu er et større antal fonde, der er markeret. Det skyldes bl.a. forventningerne til renteudviklingen i de kommende år, der er fortsat lav. Opdateringen sker i overensstemmelse med finanssektorens anbefalinger, der tager udgangspunkt i Rådet for Afkastforventninger, der et uafhængigt og sagkyndigt råd, som er nedsat af Forsikring & Pension og Finans Danmark,” siger Kim Thelle Pilgaard, der er investeringsspecialist i Danske Invest.
Tal med en rådgiver om mulighederne
De fremtidige afkast i obligationsmarkederne afhænger af, hvordan renten udvikler sig fremover. Selv om afkastmulighederne i de markerede fonde er påvirket af det lave rentemiljø, kan de stadig være relevante for den enkelte investor, eksempelvis som et element i en bredt sammensat portefølje af forskellige værdipapirer.
”Hvorvidt du skal inddrage de markerede fonde i din opsparing afhænger af en lang række faktorer, heriblandt dine øvrige investeringer. Dine forventninger til renteudviklingen og din risikovillighed samt tidshorisonten, spiller også en væsentlig rolle. Som for andre Danske Invest fonde anbefaler vi som altid, at dine valg af investeringer sker i samarbejde med en rådgiver”, slutter Kim Thelle Pilgaard.
Markeringen fremgår i fondsoversigterne som et udråbstegn i en lille mørkeblå cirkel, samt på websiderne for de enkelte fonde, der er berørt.
