Nye udbytteregler er en fordel for investorerne

Årsagen til de lavere udbytter er en lovændring i skattereglerne omkring udbyttebetaling, som gør det muligt for Danske Invest at modregne tidligere års kurstab i foreningens udlodningspligtige indtægter. Det er en klar fordel for investorerne, at udbyttet bliver så lille som muligt, da de dermed selv bestemmer, hvornår de vil betale skat af deres afkast. Udbyttet beskattes nemlig ved udbetaling, uanset om investorerne har brug for den kontante betaling eller ej.

Ændringen betyder, at  investorerne i nogle tilfælde vil opleve at få et reduceret udbytte eller slet intet udbytte, hvilket er tilfældet for nogle afdelinger i Flexinvest Fri.

Afkastet på kundernes investeringer er en kombination af kursgevinster samt udbytte. Det er vigtig at understrege over for vores kunder, at det samlede afkast er uændret, uanset hvor meget udbytte man får. Udbetales der udbytte går det nemlig fra i kursen på værdipapiret.

Som eksempel kan nævnes afdeling Flexinvest Aktier, der ikke udbetalte udbytte for sidste år, men som gav kunderne et afkast på 17,76 pct. Så de nye regler ændrer alene tidspunktet for, hvornår investorerne bliver beskattet af deres afkast og ikke størrelsen på afkastet.

De af vores kunder som ikke har behov for at modtage udbytte, vil opleve ændringen som en stor fordel, da deres skat nu bliver udskudt til senere.  De investorer, som løbende regner med at modtage udbytte,  vil fremover skulle foretage en aktiv handling, nemlig at skulle sælge nogle papir ud fra depotet for at indfri dele af deres afkast. 

Vi fastholder de ”gamle” udbyttepolitikker for afdelingerne Dannebrog Mellemlange Obligationer, Danske Lange Obligationer, Danske Korte Obligationer samt Fonde, da det er vores forventning, at investorer med disse afdelinger i højere grad forventer og har behov for udbytte.