Ny EU-lovgivning sætter nye standarder for investorinformation
Sidst i april 2011 blev en længe ventet lov om investeringsforeninger m.v. vedtaget. Med den omsættes et EU-direktiv til dansk lovgivning.
En af nyskabelserne er bl. a., at alle investeringsforeninger i EU bliver forpligtet til at udgive et 2-siders dokument for alle produkter. På dansk hedder dokumentet ”central investorinformation” og indeholder de mest centrale og vigtigste oplysninger om hver enkelt afdeling.
Større gennemsigtighed og fælles regler for hele Europa
Baggrunden for at indføre Central investorinformation er ganske enkelt at gøre det nemmere for investorerne at gennemskue og sammenligne alle investeringsbeviser med andre investeringsbeviser i både Danmark og udlandet.
Dokumentet er fuldt standardiseret. Det betyder, at det skal udarbejdes på nøjagtig samme måde i alle EU-lande. Opbygningen, beregningsprincipperne og reglerne for opdatering er ens fra land til land.
Dokumentet er kun på to sider, så det er nemt at overskue. Hertil kommer et krav om, at teksten skal være til at forstå for de fleste, og at tekniske udtryk og begreber skal forklares. Dokumenterne for de enkelte afdelinger bliver tilgængelige på hjemmesiden, men du bliver også tilbudt dokumenterne i din bank, når du søger rådgivning.
Se en oversigt over alle dokumenter med central investorinformation
En enkel og overskuelig risikoskala
Et nøgleelement i central investorinformation er en risikoskala, hvor hver enkelt afdeling skal indplaceres.
Risikoskalaen går fra 1 – 7, hvor de mest kursstabile afdelinger får et 1-tal, mens et 7-tal indikerer, at afdelingen svinger betydeligt fra år til år – men omvendt også indebærer bedre afkastmuligheder end afdelinger i den anden ende af skalaen.
Ifølge EU-direktivet skal alle investeringsforeninger følge risikoen uge for uge. Hvis tallene viser, at en afdeling skal flyttes på indikatoren, skal investeringsforeningerne udarbejde og udgive et opdateret dokument.
Fakta om central investorinformation
- Et initiativ fra EU.
- Skal indføres af alle investeringsforeninger i hele Europa.
- Krav om et sprog, som investorerne kan læse og forstå. Fagjargon og tekniske udtryk skal undgås – eller forklares.
- To sider med samme opbygning i alle europæiske lande.
- Indeholder informationer om blandt andet investeringsstrategi, afkast, omkostninger og risiko.
- Dokumentet skal opdateres mindst én gang årligt.
- Indeholder en risikoskala, hvor alle investeringsbeviser fra hele Europa indplaceres fra 1-7.
- Indføres senest 1. juli 2012 – for nye afdelinger dog allerede fra 1. juli 2011.
- Investeringsforeningerne skal udarbejde et dokument pr. afdeling.
- Investorerne skal tilbydes den centrale investorinformation, når de søger rådgivning om investeringsbeviser i banker og sparekasser eller foreningernes hjemmesider.
De danske investeringsforeningers brancheorganisation har udarbejdet en guide til central investorinformation, hvor reglerne er forklaret i detaljer. Download guiden fra InvesteringsForeningsRådet her.
Abonnér på nyheder
Danske Invests nyhedsabonnement er en gratis e-mailservice, hvor du løbende modtager information og nyhedsopdateringer om vores produkter.
Du tilmelder dig ved at indtaste din e-mail adresse og herefter vælge, hvilke oplysninger du ønsker at modtage.
Du kan til enhver tid tilbagekalde dit samtykke til at modtage nyhedsbrevet ved at kontakte os på 3333 7171 eller skrive til danskeinvest@danskeinvest.com. Du kan også altid afmelde nyhedsbrevet ved at klikke på linket i bunden af nyhedsbrevet.
